加班费无税计算器
根据《一揽子大美好法案》计算您2025-2028纳税年度的潜在税收节省。本计算器基于H.R.1第70202条实施官方联邦加班费税收减免。
您的报税身份决定减免上限和收入递减门槛
您的税前年总收入。必须低于$160,000才能符合条件。
您的常规时薪（不包括加班费溢价）
平均每周工作超过40小时的时数
您每年工作加班的周数（通常50-52周）
点击'计算税收节省'查看您的结果
加班费溢价计算
只有50%的加班费溢价（而非全部加班费）符合减免条件
应用减免限额
最大减免：$12,500（单身）或$25,000（夫妻合并报税）
收入递减
高收入者的减免会递减：$150K/$300K门槛
重要免责声明
本计算器基于《一揽子大美好法案》(H.R.1第70202条)为2025-2028纳税年度提供估算。实际税收节省可能因个人情况、税法变化和IRS实施指导而有所不同。此工具仅用于教育目的，不应被视为专业税务建议。请咨询合格的税务专业人士获取个性化指导。减免仅适用于联邦所得税 - FICA税（社会保障和医疗保险）仍适用于所有加班费。
通过分享您的想法和建议帮助我们改进计算器。
加班费无税计算器 - 计算您的税收节省
新法案现已生效，美国联邦税法在2025-2028纳税年度发生重大变化。美国工人现在首次可以使用我们的加班费无税计算器等工具，从其应税收入中扣除部分加班费。
我们的加班费无税计算器简化了立法复杂性。只需在加班费无税计算器中输入几个关键信息，就能获得清晰、可靠的潜在税收节省估算。
使用我们的加班费无税计算器查看您的个性化结果：
年度加班收入
您估算的年度加班总收入。
最大减免额
根据新法律特定规则您可以扣除的最大金额。
税收节省
使用加班费无税计算器在2025年联邦所得税上的潜在节省。
我们的加班费无税计算器工作原理
在我们的加班费无税计算器中提供您的常规时薪、平均每周加班小时数、发薪频率（每周、双周等）和联邦税务申报状态。
只需基本薪资信息
为了获得包含新收入限制的准确计算，请在加班费无税计算器中输入您该年度的估算修正后调整后总收入(MAGI)。
包含收入递减计算
立即查看加班费无税计算器的个性化节省明细。我们从不存储或分享您的数据。
您的数据不会离开浏览器
理解我们的加班费无税计算器
了解新加班费税收减免背后的关键细节
此减免减少您的调整后总收入，可能降低您的税率等级并增加其他税收优惠的资格。
只有加班费的50%溢价部分符合减免条件，而不是全部加班费金额。
示例:
常规时薪：$20/小时
加班时薪：$30/小时（常规费率的1.5倍）
仍然赚取全部$30/小时的加班费，但只有$10/小时的溢价符合税收减免条件。
最大减免：单身申报者$12,500，夫妻联合申报者$25,000。
单身申报者
最大年度减免
夫妻联合申报
最大年度减免
减免从$150,000（单身）或$300,000（夫妻联合申报）开始递减。
递减门槛:
减少规则:
收入每超过门槛$1,000，减免额就减少$100。
此减免仅适用于2025-2028纳税年度，如立法所规定。
常见问题
获得关于加班费无税减免、资格要求和我们计算器工作原理的常见问题答案。
这个加班费税收减免真的是法律吗？
是的。此条款是《一揽子大美好法案》(H.R.1第70202条)的一部分，已由国会通过并在2025年7月4日签署成为法律。适用于2025-2028纳税年度。
这意味着我所有的加班费税收都没有了吗？
不是。这是一个常见的误解。法律创建了一个仅降低您联邦所得税的减免。您仍需支付全额FICA税（社会保障和医疗保险）以及任何适用的州和地方所得税。
谁最有可能从这项新法律中受益？
主要受益者是经常工作FLSA规定加班的中等收入时薪工人。由于收入和减免上限，对于极高收入者或很少加班工作的人，财务影响较小。
您能解释加班溢价计算吗？
根据联邦法律，您的加班费率是常规费率的1.5倍。如果您时薪$20，加班费率就是$30。法律认为这$30是您的$20基本薪资加上$10溢价。只有溢价部分——您因加班而赚取的额外金额——可以扣除。
这个计算器是IRS的官方工具吗？
不是。这个计算器是一个独立的估算工具。它不是由美国国税局(IRS)或任何其他政府机构创建或认可的。我们的计算器旨在基于新法律提供有用的教育性估算。
收入限制和递减规则是什么？
减免对高收入者递减。递减从个人$150,000、夫妻联合申报$300,000开始。收入超过门槛每$1,000，最大减免减少$100。收入超过$160,000的工人完全不符合资格。
我每年最多可以扣除多少？
最大年度减免上限为个人申报者$12,500，夫妻联合申报者$25,000。记住，这只适用于加班费的溢价部分（50%），不是全部加班金额。
这个减免将持续多长时间？
这是一个临时条款，设定为仅在2025、2026、2027和2028纳税年度生效。2028年后，除非国会延长或使其永久化，减免将到期。
准备使用我们的加班费无税计算器了吗？
不要猜测新税法将如何影响您的薪水。使用我们免费、详细的加班费无税计算器立即获得个性化估算。我们的加班费无税计算器基于您的具体情况提供即时、准确的结果。
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